WiseWeb - Latest Comments

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

ndebock — Mon, 22 Feb 2016 14:22:11 -0000

Oui je suis d'accord. Le nous doit être précisé. J'ai écris cet article il y a plus de deux ans et depuis les tendances que que je décris ne font que se renforcer tout comme les inégalités que cela crée. Mais je suis un optimiste et j'estime que l'humanité va sortir grandi de tout cela.

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

franck bardol — Wed, 17 Feb 2016 09:08:03 -0000

"j’estime que NOUS avons gagné". ce "NOUS" mériterait d'être précisé ....

Re: A propos de l’auteur

Ramisajaona Jean-Luc Olivier — Thu, 08 Oct 2015 10:45:33 -0000

Dear Sir,

We invite you to invest (min: US $ 150K) in business development/passengers
transport and tourism transport services to Madagascar if you appreciate the
opportunity. Please contact me at: inforamisajaona@moov.mg

Highly appreciate your kind reply.

Best regards,

Fitiavana transportation

Jean-Luc Olivier Ramisajaona | Chairman & Social Entrepreneur

Madagascar, Indian/Mahajanga

Mobile/SMS: 261328183544

E-mail: inforamisajaona@moov.mg

Re: A quoi pourrait ressembler Boursorama 2.0

Michel — Wed, 24 Sep 2014 05:53:19 -0000

Thanks for the great post here! Gave me a lot of information!

Phallosan

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

fouleur — Mon, 25 Aug 2014 12:52:54 -0000

Il existe des entreprises françaises qui font la même chose, notamment foule factory (www.foulefactory.com).Foule factory propose également de découper le travail en micro-tâches, et de le distribuer à une foule de "télé-travailleurs", mais rémunère les contributeurs autour de 15€ de l'heure... *PS: tous les contributeurs sont français...
Cordialement, Un fouleur

Re: A propos de l’auteur

Guest — Tue, 10 Jun 2014 20:23:09 -0000

Bonjour Nicolas.
Mercredi 11 juin, 2h15 du mat.
Je découvre ton blog. Les sujets me plaisent. Je commence à lire...

Au plaisir d'échanger.

Question :
As-tu déjà vécu cette situation : tu es quelque part et tu aperçois une
personne dont le style vestimentaire te fait dire : "Pas mal. Je
voudrais bien acheter de suite cette veste, ces chaussures, ces lunettes...?"

Kamel
Style and the City .com

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

ndebock — Sun, 16 Feb 2014 18:54:33 -0000

Je suis d'accord ce n'est pas nouveau et je suis d'accord ce n'est pas un mal. Je pense juste que du fait des attributs du numérique (combinatoire, exponentiel...) la transformation va être très rapide et plus violente que les transformations technologiques précédentes.

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

JB — Sat, 15 Feb 2014 10:32:04 -0000

Rien de particulièrement neuf dans ce constat.

C'est toute l'histoire de l'évolution, construction des outils, etc, que de remplacer l'humain par des processus ou des robots mieux organisés et plus efficaces. Et oui, ça a un effet destructeur sur les emplois concernés. Ça n'est pas un mal à mon sens, je ne suis pas certain que l'humain ait pour "vocation" à planter du blé, à conduire toute la journée ou à produire. En revanche, cela oblige effectivement les humains à se spécialiser dans le secteur tertiaire, l'art, l'accompagnement, l'éducation, le sport, tout métier où la subjectivité est importante, vu que là où il y aura objectivité, il y aura outil informatique donc destruction d'emplois.

Ce qui nécessite donc que l'humain se spécialise dans sa spécificité, ce que les robots n'ont pas : la mise en forme et l'éducation de sa subjectivité.

Sinon, le travail gratuit, ça fait longtemps que ça existe (pensons aux mères de famille, bénévoles d'association) il s'agit juste là de la traduction numérique. Rien de neuf là encore.

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

Art Systema — Fri, 31 Jan 2014 05:54:59 -0000

Bonjour,

L'article est excellent.

Dans le concept de gratuit il y a aussi les couches technologiques, gratuites, grâce à l’utilisation de l’opensoucre.

Quelle a été la redistribution financière de Facebook sur par exemple leur
utilisation du langage php, l’investissement de leur part dans les
infrastructures ?

Quelle a été la redistribution financière de l’utilisation de CMS comme Drupal,
Wordpress par les entreprises ?

La réponse : Marginale

Si toutes ces couches technologiques n’avaient pas étés accessibles
gratuitement, Google, Facebook et autres n’auraient tout simplement pas vue le jour.

Moi aussi j’aime le progrès, mais là il y a visiblement depuis des décennies un
gros problème de moralité, débouchant ainsi sur des problématiques de concept
de travail gratuit.

Cordialement, Thierry

Re: Numérique 1 – Emploi zéro !

mehdi medjaoui — Sun, 19 Jan 2014 22:38:46 -0000

Pour ajouter à ce que qui est à propos du Mechanical Turk d'Amazon, je conseille de voir ce talk de Mike Amundsen à propos de "Telephones, Mechanical Turk and APIs" qui reprend tout ce qui est dans cet article et refait l'histoire des "hommes et des femmes" cachés derrière les machines, depuis le Mechanical Turk dans l'empire des Habsbourg, jusqu'aux téléopératrices cachées derrière le combiné,, et l'avenir que le web dessine pour déshumaniser (ou pas) notre interaction au monde (via les APIs...)
Voic la video http://www.youtube.com/watc...

Re: HackthebankParis first edition : a quick summary

Shubham Sharma — Fri, 10 Jan 2014 18:14:42 -0000

En tout cas c'était un très beau Hackathon sur un thème qui fait beaucoup parler de lui aujourd'hui #bitcoin !

Re: Expérience bancaire du futur

Alexander Ainslie (@AAinslie) — Sun, 06 Oct 2013 08:28:56 -0000

I like your thinking here Nicholas.

Re: Winklevoss Bitcoin Trust, why?

JohnB — Tue, 02 Jul 2013 06:19:17 -0000

Good summary, thanks. Buying $10m worth of a highly volatile commodity with no proven collateral is a very bold move, to say the least, so I tend to think the Winkelvoss are trying to hedge their position: if btc end up as a success (I strongly doubt that, but let's assume) they win all the way, if not they will at least not loose money. Also, this fund not only opens the door for an ETF but also prepares for a similar operation if we were to see a new form of digital currency learning from the btc mistakes (hard money crankishness, anarcho-capitalist bs, money laudering acceptance, etc) and sucessfully disrupting the sector. Ripple, Ven, and others are on the line. Wait and see.

Re: Expérience bancaire du futur

Hannah Fox — Fri, 08 Feb 2013 09:10:13 -0000

Hi!

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Re: Expérience bancaire du futur

vincent ricordeau — Tue, 08 Jan 2013 05:02:13 -0000

Très bon article, mais n'en dis tu pas trop ? :):)

Re: The rise of context, interest and intent APIs

Philocrate — Fri, 13 Jul 2012 05:13:27 -0000

Yes, I confirm. Interesting to have a look at the disappointment of the developers, concerning Simplegeo (it raises other questions about APIs in general) https://news.ycombinator.co...

Re: Expérience bancaire du futur

ndebock — Fri, 22 Jun 2012 10:33:09 -0000

Merci pour votre commentaire.
La finalité de Cardlityucs est bien d'offrir des coupons, ou plutôt du cash back. Mais la force de leur offre réside dans le fait qu'il n'y a rien à imprimer, montrer en magasin. Il suffit de payer par carte pour que cardlitycs "voit" votre achat et vous crédite alors de 5$ de cash back. Cela va donc beaucoup plus loin que pousser des pubs liés aux transactions bancaires comme peuvent le faire les PFM classiques.

Re: Expérience bancaire du futur

Jean — Wed, 20 Jun 2012 16:49:49 -0000

Article très intéressant qui donne une vision concise et claire des innovations à venir en fintech. Merci Nicolas !
Concernant Cardlitycs, si je comprends bien il utilise les données transactionnelles bancaires en tant que données marketing. Mais la finalité est-elle d'offrir des discount a la Groupon ou bien d'afficher des pubs dans le PFM (comme le fait adsense en analysant le contenu des emails dans gmail) ?

Re: Expérience bancaire du futur

Henri — Wed, 02 May 2012 05:05:21 -0000

Bravo Nicolas pour cet article quasi exhaustif sur toutes les tendances du moment dans le monde de la banque!

Re: Expérience bancaire du futur

ndebock — Tue, 01 May 2012 08:48:49 -0000

Merci pour ton commentaire pertinent Clément. Pour répondre à tes questions à mon humble avis.
Concernant ton premier point sur les plateformes je pense qu'il y aura de tout. Des plateformes très ouvertes comme l'est android (quoi que de moins en moins ) et des plateformes plus fermés comme Apple ou facebook (qui met de nombreuses contraintes sur le contenu et le disign des applications qui tournent sur ces plateformes). Un acteur comme Simple je pense va suivre le modèle d'une plateforme bancaire assez fermée, fournissant par défaut les briques de bases (tenu de compte et moyen de paiement) et qui laissera des tiers apporter des plugins mais avec de forte contrainte de design.
Je suis bien sûr d'accord sur le fait qu'une plateforme bancaire doit être très "solide" et ne peut pas souffrir d'erreurs (du genre désolé monsieur mais nos serveurs ont plantés donc on remet les comptes de tout le monde à ZERO....). C'est pourquoi la couche la plus basse, l'infrastructure as a service sera fournit par les banques traditionnelles qui ont déjà fortement investit et qui ont le savoir faire et même des contraintes légales. Les banques ont déjà investi dans les infrastructures de back-office bancaire, et même les réseaux physique de distributeur de billets. Credit mutuel Arkea avec sa filliale Pro Capital Banking Services est très bien positionné pour fournir cette couche (et d'ailleurs si tu regarde de près tu verras que bon nombre de start-up du secteur des services financiers en France s'appuie sur les back-office de Credit Mutuel Arkea). Mais aussi une banque comme le Credit Agricole qui est en train de refondre tout son SI (projet NICE) afin de faciliter l'intégration de nouvelles filiales à l'étranger et unifier le SI des caisses régionales. SI aujourd'hui cette refonte du SI resseble plus à un cloud interne, rien n'empêche dans le futur de l'ouvrir à des acteurs extérieurs. Aux Etats-Unis d'ailleurs SImple est construit sur les back office de petites banques locales (les credit union). Les banques seront toujours là mais certaine se positionneront en back office et perdront le lien avec le client final (comme c'est déjà le cas avec les usines de paiement mutualisées entre grosses banques ou les plateformes de gestion de titres).
Pour répondre à ton point 2 il y aura donc des finacial stacks assez fermés avec de nombreuses contraintes (comme Paypal par exemple) ou d'autres beaucoup plus ouvertes. Pour ta remarque sur le coté international des acteurs du cloud vs le monde finacier je suis d'accord. je pense que nous verrons d'aboird des acteurs locaux (un ou deux par pays) mais une unification au moins européenne me semble certaines. On peut même vir plus loin quand on regarde le secteur de la bourse ou les plateformes de salles de marché sont internationale avec la bourse de NY qui a fait une OPA sur les places de marché européenne (NYSE EURONEXT).

Re: Expérience bancaire du futur

clemnt — Mon, 30 Apr 2012 08:28:43 -0000

Très bon article qui donne envie que ça bouge du côté bancaire :-)

Une remarque par contre. Effectivement l'émergence d'une plateforme bancaire proposant une stack d'outils et d'API à plusieurs niveaux serait génial. Mais plusieurs questions se posent:

1 Est ce que ce sera un modèle de plateforme à la Facebook? C'est à dire un acteur unique dominant qui contrôle la plateforme, les applications et les users (comme Facebook contrôle maintenant le social graphe?)

2 Est ce que ce sera (comme tu le dis ds l'article) un modèle de plateforme du genre 'cloud computing' ou de nombreux acteurs pourront proposer leur propre stack et les applications seront libres de jouer avec?

Le principal problème du bancaire est qu'il nécessite un très haut niveau de contrôle et de confiance, autant Amazon web service peut être down, autant Facebook peut avoir des bugs et effacer des comptes, des photos, des messages, autant au niveau bancaire la sécurité attendue est telle qu'un modèle de plateforme ouverte/contrôlée me semble difficile à atteindre.

Deuxième problème le modèle social (facebook) et le modèle (cloud) se sont construits devant nos yeux, il n'y avait pas d'acteurs dominant ni d'offres incontournables, or les banques tradi sont déjà lç depuis un bout de temps et difficile pour un nouvel entrant de venir s'imposer (on n' a qu'à voir avec square qui sera un des rares à s'imposer et uniquement car il le fait sur une plateforme ou il n'y avait aucun acteur dominant: le mobile).

Troisième problème, le cloud et le social (les deux exemples que je prends) sont accessibles partout dans le monde, un français n'aura aucun problème à avoir u compte facebook ou a utiliser un stockage cloud américain comme DropBox. Quid d'un géant mondial de la bnaque pour imposer une plateforme? J'y crois moin.

Re: Le web: une base de données géante et dynamique

Rettt — Thu, 29 Mar 2012 13:10:13 -0000

rouh ta3ti

Re: The rise of context, interest and intent APIs

ndebock — Thu, 23 Feb 2012 03:51:06 -0000

You are right and I am going to edit the article to update about simpleGeo. It seems that they also sold part of their technology to Factual the data supermarket. I still beleive it it was a good idea but maybe people think that google maps is good enough, or maybe developpers are buildng on their own what SimpleGeo was offering. Let's wait for the next wave of developpers that is more usage oriented and less tech oriented.

Re: The rise of context, interest and intent APIs

clemnt — Thu, 23 Feb 2012 03:38:17 -0000

really good article. You are talking about Simplegeo but they failed in this API business (they were sold to urbanairship for a ridiculous amount compare to their ambition and the founders left the boat). Why? Is a pure API provider a good business?

Re: Bank as a Platform

Steph Miller — Wed, 23 Mar 2011 22:07:25 -0000

Well, this information about sales force could be of great help to anybody who would arrive to study this 1. Thanks a great deal for sharing your thoughts..Sales Force Automation